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1. Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux vos connaissances en matière de placements ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, la réponse doit être fondée sur les connaissances du titulaire de compte .)

a. Je n'ai pratiquement aucune connaissance ni aucune expérience en matière de placements. Mon niveau de connaissance des placements peut être qualifié de « nul ».
b. J'ai certaines connaissances de base au sujet des marchés des capitaux et j'ai une expérience limitée en matière de placements. Mon niveau de connaissance des placements peut être qualifié de « limité ».
c. Je connais diverses stratégies d'investissement et je suis un investisseur chevronné. Mon niveau de connaissance des placements peut être qualifié de « bon ».
d. J'ai une vaste connaissance des marchés des capitaux et une expérience considérable en tant qu'investisseur. Mon niveau de connaissance des placements peut être qualifié d'« excellent ».

2. En tenant compte de votre objectif principal pour ce régime, à quel moment vous attendez-vous à devoir retirer la totalité ou une portion importante (50 % ou plus) des avoirs investis dans le compte ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. De 1 à 3 ans
b. De 4 à 5 ans
c. De 6 à 10 ans
d. Plus de 10 ans

3. Quel est votre principal objectif pour ce portefeuille ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. La sécurité de mon placement est ma seule priorité.
b. Je tiens à une relative sécurité pour mon argent et je veux toucher un revenu d’intérêts et de dividendes.
c. Je suis à l’affût de fonds qui misent principalement sur le revenu d’intérêts / de dividendes tout en offrant une croissance modérée des actifs.
d. Je recherche d’abord la croissance de mon placement et je veux aussi toucher un revenu d’intérêts / de dividendes modéré.
e. Mon objectif principal consiste à investir dans des fonds qui misent sur une croissance maximale des actifs.

4. Quel est votre revenu annuel brut (toutes sources confondues) ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, répondre en fonction du revenu annuel brut du titulaire principal du compte.)

a. Moins de 30 000 $
b. 30 000 $ – 60 000 $
c. 60 001 $ – 90 000 $
d. 90 001 $ – 120 000 $
e. Plus de 120 000 $

5. Comment qualifieriez-vous votre ou vos sources de revenu actuelles et futures ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, la réponse doit englober les sources de revenus de tous les titulaires de compte.)

a. Stables
b. Plutôt stables
c. Instables

6. Quelle est votre valeur nette estimative (ce que vous possédez moins ce que vous devez) ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, répondre en fonction de la valeur nette du titulaire principal du compte.)

a. Moins de 50 000 $
b. $50 000 – 99 999 $
c. 100 000 $ – 200 000 $
d. Plus de 200 000 $

7. Les actifs liquides sont des actifs pouvant être rachetés rapidement et facilement dans le but de couvrir une perte, de payer une dépense imprévue ou de réaliser un objectif à court terme. Quelle est la valeur de vos actifs liquides ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, répondre en fonction de la valeur des actifs liquides du titulaire principal du compte.)

a. Moins de 25 000 $
b. $25 000 – 49 999 $
c. 50 000 $ – 100 000 $
d. Plus de 100 000 $

8. Ce compte de placement représente environ quel pourcentage du total de votre épargne et de vos placements ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, la réponse doit englober l’épargne et les placements de tous les titulaires de compte.)

a. Moins de 25 %
b. 25 % – 50 %
c. 51 % – 75 %
d. Plus de 75 %

9. À quel groupe d’âge appartenez-vous ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, utiliser l’âge du titulaire de compte le plus jeune.)

a. Moins de 35 ans
b. 35 – 54
c. 55 – 64
d. 65 ans ou plus

10. Entre septembre et novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont reculé de plus de 30 %. Si une situation similaire se produisait aujourd’hui et que votre placement de 100 000 $ diminuait pour s’établir à 70 000 $ sur une période de trois mois, que feriez-vous en ce qui concerne ce compte ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. Je vendrais la valeur résiduelle du placement pour éviter d’autres pertes.
b. Je vendrais une partie de la valeur résiduelle du placement pour protéger une partie de mon capital.
c. Je conserverais le placement tel quel dans l’espoir de récupérer la perte.
d. J’investirais une somme supplémentaire dans ce placement, compte tenu de la baisse des cours.

11. Le graphique suivant montre l'incidence de la volatilité boursière sur la valeur de quatre placements différents de 100 000 $ sur une période de un an . En tenant compte du potentiel d'augmentation ou de diminution de la valeur de marché au cours d'une année, dans quel placement seriez-vous porté à investir votre argent ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s'entendre sur la réponse.)

a. SOIT une diminution de 0 $, SOIT une augmentation de 2 000 $
b. SOIT une diminution de 2 000 $, SOIT une augmentation de 5 000 $
c. SOIT une diminution de 8 000 $, SOIT une augmentation de 12 000 $
d. SOIT une diminution de 20 000 $, SOIT une augmentation de 25 000 $

12. En règle générale, les placements qui offrent un rendement plus élevé comportent un plus grand risque. Le graphique suivant présente des rendements annuels hypothétiques (pertes et gains annuels) pour quatre portefeuilles de placement différents sur une période de dix ans. En gardant à l’esprit le fait que les rendements fluctuent, quel portefeuille de placement seriez-vous le plus à l’aise de détenir dans ce compte ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. Portefeuille A – Faibles gains chaque année, aucune perte
b. Portefeuille B – Gains faibles à modérés la plupart des années, pertes faibles à modérées les autres années
c. Portefeuille C – Gains modérés la plupart des années, pertes moyennes les autres années
d. Portefeuille D – Gains importants certaines années, pertes modérées à importantes les autres années

13. En ce qui concerne vos décisions financières et choix de placement à l’égard de cet objectif : (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. Je suis très prudent et je tente de réduire le risque (la volatilité dans mon portefeuille) et d’éviter les pertes.
b. Je suis prudent, mais disposé à accepter un faible niveau de risque.
c. Je suis prêt à accepter un niveau de risque modéré et à tolérer une certaine volatilité à court terme dans mon portefeuille (qui se traduira par une perte seulement en cas de vente) pour obtenir des rendements potentiels plus élevés.
d. J’ai un profil d’investisseur énergique et je suis disposé à accepter un niveau de risque considérable et à tolérer une volatilité élevée à court terme dans mon portefeuille (qui se traduira par une perte seulement en cas de vente) pour obtenir des rendements potentiels plus élevés.

14. En règle générale, la valeur d'un portefeuille de placements fluctue au fil du temps. En supposant que vous avez investi 100 000 $ pour cet objectif, quelle baisse de valeur de votre portefeuille de placements seriez-vous prêt à tolérer sur une période de 12 mois ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s'entendre sur la réponse.)

a. Je ne pourrais tolérer aucune baisse de valeur.
b. Une baisse de 3 000 $ (-3 %)
c. Une baisse de 10 000 $ (-10 %)
d. Une baisse de 20 000 $ (-20 %)
e. Une baisse supérieure à 20 000 $ (plus de -20 %).

15. Lorsque vous devez prendre une décision financière importante au sujet de cet objectif, êtes-vous davantage préoccupé par les pertes potentielles ou par les gains potentiels ? (*requis)

(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent arriver à un consensus sur la réponse.)

a. Toujours les pertes potentielles
b. Surtout les pertes potentielles et, dans une moindre mesure, les gains
c. Surtout les gains potentiels et, dans une moindre mesure, les pertes
d. Toujours les gains potentiels

16. Allez-vous emprunter de l’argent (c’est-à-dire contracter un prêt ou utiliser une marge de crédit) pour financer cet achat ? (*requis)

(À noter : L’ouverture d’un régime non enregistré comporte des exigences documentaires additionnelles.) (Pour les régimes conjoints, si un des titulaires de compte emprunte de l’argent pour ce placement, répondez Oui.)

a. Oui
b. Non

Questions de profil investisseur

Veuillez répondre aux questions suivantes concernant vos préférences en matière d’investissement, afin de nous aider à établir votre profil d’investisseur.

Type de compte (*requis)

1. Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux vos connaissances en matière de placements ? (*requis)

2. En tenant compte de votre objectif principal pour ce régime, à quel moment vous attendez-vous à devoir retirer la totalité ou une portion importante (50 % ou plus) des avoirs investis dans le compte ? (*requis)

3. Quel est votre principal objectif pour ce portefeuille ? (*requis)

4. Quel est votre revenu annuel brut (toutes sources confondues) ? (*requis)

5. Comment qualifieriez-vous votre ou vos sources de revenu actuelles et futures ? (*requis)

6. Quelle est votre valeur nette estimative (ce que vous possédez moins ce que vous devez) ? (*requis)

7. Les actifs liquides sont des actifs pouvant être rachetés rapidement et facilement dans le but de couvrir une perte, de payer une dépense imprévue ou de réaliser un objectif à court terme. Quelle est la valeur de vos actifs liquides ? (*requis)

8. Ce compte de placement représente environ quel pourcentage du total de votre épargne et de vos placements ? (*requis)

9. À quel groupe d’âge appartenez-vous ? (*requis)

13. En ce qui concerne vos décisions financières et choix de placement à l’égard de cet objectif : (*requis)

14. En règle générale, la valeur d'un portefeuille de placements fluctue au fil du temps. En supposant que vous avez investi 100 000 $ pour cet objectif, quelle baisse de valeur de votre portefeuille de placements seriez-vous prêt à tolérer sur une période de 12 mois ? (*requis)

15. Lorsque vous devez prendre une décision financière importante au sujet de cet objectif, êtes-vous davantage préoccupé par les pertes potentielles ou par les gains potentiels ? (*requis)

16. Allez-vous emprunter de l’argent (c’est-à-dire contracter un prêt ou utiliser une marge de crédit) pour financer cet achat ? (*requis)